Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Crixcasino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Crixcasino (domain: crixcasino.gr) για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών. Η Πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες/πελάτες που δημιουργούν λογαριασμό ή/και χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας.

Το Crixcasino λειτουργεί από την Fortuna Games N.V. και αδειοδοτείται βάσει πλαισίου Curaçao (GCB). Οι διαδικασίες μας ευθυγραμμίζονται με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο, καθώς και με βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

η πρόληψη χρήσης της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
η προστασία των πελατών, της εταιρείας και της ακεραιότητας του οικοσυστήματος πληρωμών,
η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας πελατών (KYC/CDD) και παρακολούθησης συναλλαγών.

Η Πολιτική καλύπτει καταθέσεις, αναλήψεις, μετατροπές νομισμάτων/κρυπτονομισμάτων, χρήση μπόνους, συμπεριφορά παιχνιδιού και οποιαδήποτε δραστηριότητα σχετίζεται με τον λογαριασμό.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης/επαλήθευσης πελάτη.
CDD/EDD: Δέουσα επιμέλεια πελάτη / Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
Ύποπτη δραστηριότητα: Συναλλαγή ή μοτίβο συναλλαγών που ενδέχεται να υποδηλώνει ξέπλυμα χρήματος ή άλλη παράνομη ενέργεια.

3. Αρχές συμμόρφωσης

Το Crixcasino εφαρμόζει προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (risk-based approach). Αυτό σημαίνει ότι οι έλεγχοι KYC/AML μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με παράγοντες όπως (ενδεικτικά) τα ποσά συναλλαγών, η μέθοδος πληρωμής, το προφίλ κινδύνου, η χώρα/γεωγραφία, η ασυνήθιστη δραστηριότητα ή άλλα προειδοποιητικά σημάδια.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC/CDD)

Για την προστασία όλων των μερών, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο (π.χ. κατά την εγγραφή, πριν/κατά την ανάληψη, σε αυξημένη δραστηριότητα, ή όταν απαιτείται από τους ελέγχους μας). Η αναφορά ότι το KYC μπορεί να είναι «μη υποχρεωτικό» σε ορισμένα σενάρια δεν αναιρεί το δικαίωμά μας να ζητήσουμε KYC/EDD όταν κρίνεται απαραίτητο.

Μπορεί να ζητήσουμε, μεταξύ άλλων:

Απόδειξη ταυτότητας: δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο/δίπλωμα οδήγησης (σε ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή ισοδύναμο (εντός εύλογου χρονικού διαστήματος).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: απόδειξη κατοχής κάρτας ή e-wallet, στιγμιότυπα/δηλώσεις, ή άλλα αποδεικτικά (με απόκρυψη ευαίσθητων στοιχείων όπου ενδείκνυται).
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SOF/SOW): έγγραφα που τεκμηριώνουν από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές κινήσεις, έσοδα από επιχείρηση), ιδίως σε αυξημένα ποσά ή υψηλότερο ρίσκο.

Ηλικιακός περιορισμός: Οι υπηρεσίες μας προορίζονται αποκλειστικά για άτομα που έχουν συμπληρώσει το νόμιμο όριο ηλικίας συμμετοχής σε τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία τους. Εφόσον διαπιστωθεί ανηλικότητα, ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί/κλείσει και να εφαρμοστούν οι απαιτούμενες διαδικασίες ελέγχου.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε πρόσθετα μέτρα, όπως:

συμπληρωματικά έγγραφα ταυτοποίησης ή οικονομικής κατάστασης,
πρόσθετους ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων,
περιορισμούς σε συναλλαγές, καθυστερήσεις επεξεργασίας ή/και ενισχυμένη παρακολούθηση λογαριασμού.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Χρησιμοποιούμε αυτοματοποιημένα και χειροκίνητα εργαλεία για την παρακολούθηση συναλλαγών και μοτίβων, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά):

ασυνήθιστα υψηλές/συχνές καταθέσεις ή αναλήψεις,
ταχείες καταθέσεις και αιτήματα ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
πολλαπλούς λογαριασμούς ή ύποπτη συσχέτιση συσκευών/διευθύνσεων IP,
δομημένες συναλλαγές (smurfing) με σκοπό την αποφυγή ελέγχων,
ασυνήθιστη χρήση μπόνους ή μοτίβα που υποδεικνύουν κατάχρηση/απάτη,
δραστηριότητα που συνδέεται με λίστες κυρώσεων ή αρνητικές βάσεις δεδομένων.

7. Μέθοδοι πληρωμής και πολιτική αναλήψεων

Για σκοπούς AML και πρόληψης απάτης, εφαρμόζουμε αρχές όπως:

Ανάληψη προς επαληθευμένη μέθοδο: όπου είναι δυνατό, οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση ή/και προς μέθοδο που έχει επαληθευτεί ως ανήκουσα στον πελάτη.
Μη μεταβίβαση: δεν επιτρέπονται αναλήψεις σε λογαριασμούς/πορτοφόλια τρίτων.
Έλεγχοι ορίων και κινδύνου: ενδέχεται να ισχύουν έλεγχοι και περιορισμοί με βάση το προφίλ κινδύνου ή/και το όριο αναλήψεων της πλατφόρμας (ενδεικτικά: έως €20.000/μήνα σύμφωνα με τους κανόνες μας).

Υποστηρίζουμε πληθώρα μεθόδων πληρωμής (π.χ. κάρτες, e-wallets, τραπεζικές μεταφορές, Apple Pay/Google Pay, και κρυπτονομίσματα). Για ορισμένες μεθόδους, ενδέχεται να απαιτούνται πρόσθετες επαληθεύσεις ή έλεγχοι συμμόρφωσης.

8. Κρυπτονομίσματα

Όπου προσφέρονται συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους για τον μετριασμό κινδύνων (π.χ. σύνδεση διεύθυνσης πορτοφολιού με τον πελάτη, αξιολόγηση κινδύνου συναλλαγών, έλεγχοι για πιθανή έκθεση σε παράνομες πηγές). Ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον πληροφορίες ή τεκμήρια προέλευσης κεφαλαίων.

9. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύεται η χρήση του Crixcasino για οποιονδήποτε παράνομο σκοπό. Ενδεικτικά, απαγορεύονται:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή απόπειρα αυτής,
χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
συμπαιγνία, απάτη, κατάχρηση προσφορών/μπόνους,
χρήση λογαριασμού τρίτου, πλαστοπροσωπία ή ψευδή στοιχεία,
οποιαδήποτε δραστηριότητα που παραβιάζει τους Όρους και Προϋποθέσεις ή την ισχύουσα νομοθεσία.

10. Κυρώσεις, περιορισμοί, αναστολή και κλείσιμο λογαριασμού

Εάν εντοπίσουμε ή υποπτευθούμε παραβίαση της Πολιτικής AML ή/και απάτη, διατηρούμε το δικαίωμα να λάβουμε μέτρα όπως:

αίτημα για πρόσθετα έγγραφα/πληροφορίες,
προσωρινό «πάγωμα» συναλλαγών ή/και αναστολή λογαριασμού,
καθυστερήσεις στην επεξεργασία ανάληψης μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχων,
άρνηση εκτέλεσης συγκεκριμένων συναλλαγών,
κλείσιμο λογαριασμού σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις.

Όπου απαιτείται ή επιτρέπεται, ενδέχεται να προβούμε σε αναφορές προς αρμόδιες αρχές/φορείς. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη για τέτοιες ενέργειες λόγω νομικών/κανονιστικών περιορισμών.

11. Διατήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία που αφορούν την ταυτοποίηση πελατών, τις συναλλαγές και τις σχετικές επικοινωνίες για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και τήρησης νομικών υποχρεώσεων.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο των ελέγχων AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ζητάμε μόνο τα δεδομένα που είναι αναγκαία για την επαλήθευση και τη συμμόρφωση.

13. Υποχρεώσεις πελάτη

Ο πελάτης οφείλει να:

παρέχει αληθή, ακριβή και επικαιροποιημένα στοιχεία,
συνεργάζεται σε αιτήματα KYC/AML εντός εύλογου χρόνου,
χρησιμοποιεί μόνο μεθόδους πληρωμής που του ανήκουν,
ενημερώνει την Υποστήριξη σε περίπτωση μη εξουσιοδοτημένης πρόσβασης ή ύποπτης δραστηριότητας στον λογαριασμό.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για την υποβολή σχετικών εγγράφων, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα μας:

Email: [email protected]
Υποστήριξη: 24/7

15. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Το Crixcasino μπορεί να τροποποιεί την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να αντανακλά αλλαγές σε κανονιστικές απαιτήσεις, εσωτερικές διαδικασίες ή πρακτικές διαχείρισης κινδύνου. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον ιστότοπο. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μετά από αλλαγές συνεπάγεται αποδοχή των ενημερώσεων.